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香港银行业去年的模拟测试,在面对新冠疫情时派上用场

新闻来源: 路透财经早报 于 2020-02-14 6:25:20  


路透/David Mercado

去年10月,香港的40几家银行面临一个如梦魇般的“压力测试”,假设情境为瘟疫横扫香港、之后又遭遇重大网路攻击以及电信中断。

在这次的模拟测试中,疫情迅速扩散导致多达三分之一的职员无法到职,电子系统混乱则是打乱了日常运作。

测试完后过了几个月,假设情境变成现实,新型冠状病毒肺炎疫情爆发。

“我们为了因应新冠病毒采取的行动,非常接近压力测试的模拟内容,”一名参与测试的国际级银行高管表示。“那次压力测试也得应付网路攻击,但现阶段而言,还好我们只有一个危机。”

新型冠状病毒肺炎已经造成全球超过1,300人丧生,感染人数超过6万,其中多数在中国大陆。香港有超过40人受到感染、一人死亡,约三成的银行分支机构关门。香港这个金融服务中心的资产总值达6万亿(兆)美元。

现实中就像演习中的一样,香港金融机构允许员工在家办公,另一些员工被分散到其他场所办公。一家大型欧资银行的资深员工表示,冠状病毒造成的缺勤率远远低于模拟的情形。

该银行人士曾参与制定自家银行的病毒应对策略,他说模拟网络攻击的结果,促使公司重新思考员工在家办公时,如何在不那么安全的系统下处理敏感文件。

他说,经过这次演习之后,其银行向香港金管局申请允许更多文件进行电子签名,并在病毒疫情爆发后实施了这个计划。

“去年10月,在外面进行政治抗议的情况下,举行疫情演习看起来像疯了,但现在情况截然不同了,”另一位参与演习的人士表示。该演习由行业团体组织,在监管机构监督下进行的。

参与这次名为全行业模拟演习(Whole Industry Simulation Exercise)的“压力测试”的人士要求匿名,因为他们未获准接受媒体采访。”

**压力测试**

这次假设情境包括起源于印尼的猪流感疫情传染到人,并进入香港,接着是互联网连接出现问题,一家银行内部人员发动网络攻击,发泄在疫情期间被迫上班的怨气。

来自42家银行的危机管理团队参与这次长达四个小时的测试,其中包括汇丰控股、摩根士丹利、摩根大通和高盛。

每隔10分钟,各家银行办事处的团队便会收到最新情况变化的信息。

来自一家华尔街投行的第四位参与者表示,他的团队大约有20人,包括法律、通信和技术人员,以及数名首席运营官。

随着测试的进行,向参与者提供最新信息的形式,包括新闻视频、市场行情动态、以及社交媒体上的帖子--其中有些包含虚假信息。

参与者拟写新闻稿和政策声明,以模拟他们的危机沟通策略,这些其它银行也能看到。

“模拟演习应对的是一个每五分钟一变的情景,但实际的现实情况会稍微均衡一点。我们每天都会收到关于病毒情况变化的更新信息,”第一位银行业人士说。

美国和英国也进行过类似模拟演习,分别名为QUANTUM DAWN和WAKING SHARK。

**远程办公**

参与演习的银行发现,因为病毒疫情需要安排员工不在办公室办公,会让他们面临网络安全和欺诈控制等其他方面的风险。

有近一半的演习参与者在结束后表示,他们发现疫情和旷职其实是演习本身最没有挑战性的部分。基础设施失灵和内部网络攻击才是大麻烦。

“我们试图迫使参与者应付能力下降的局面,然后在工作人员已经居家办公的情况下应对网络攻击,模拟拉大社交距离的情况,并应付有关疫情应对不力而导致的声誉减损。”咨询公司Control Risks的合伙人Ben Wootliff表示,该咨询公司协助进行了此次演习。

香港金管局一位发言人说,迄今为止,在冠状病毒爆发期间采取的预防性措施“构成银行业务连续性计划的一部分,为了确保其有效性,已经定期进行演习。”

尽管如此,银行家们警告说,缓解努力只能做这么多了。

“尽管做了所有这些准备,但当前局势的真正影响,将取决于疫情将持续多长时间,及其对客户和他们业务的整体影响如何,”这位欧洲银行业高管说。

网编:网事随风

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