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揭秘美国最凶残的部门:执法机构IRS(美国国税局)让你逃的起,罚不起!

新闻来源: taola 于 2019-10-08 9:08:14  


不是所有人生下来就有很强的纳税意识,但在美国有句话烂熟于心:在美国,人生两大不可避免的事就是:纳税和死亡。

这绝不是归功于宣传口号,而是因为美国“最丧心病狂”的纳税管理体系和法律约束!

这也是为什么,美国国税局IRS能够如此神通广大,查起税来一查一个准,连去世的人都难逃!

1、24小时全天候”打鸡血式”监管

美国国税局24小时都有人直接处理纳税人的电子报税、电话报税,这样可以提高税收征管工作效率,强化监督管理机制。

由于美国信用卡和支票非常普及,所以监管机构对大额存款十分敏感,会默认与犯罪活动相关。

2011年《Patriot Act》法案规定:银行或金融机构在24小时内收到同一个人累计1万刀以上的现金存款,那么就要填写申报表(8300表格:商业交易报告Report of Cash Payments)。

如果在30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,就有可能涉及洗钱、逃税都犯罪活动,银行也必须想美国国税局IRS申报可疑的活动报告!

2、美国税警权力比法官都大

你可能不知道,美国有专门的税务警察,他们的权利比普通警察、和法官都要大!

如果纳税人不缴清税款,可以冻结存款、封闭私宅、收缴财产。

他们还有查处权,可以查阅纳税人账户、存款,查封纳税人私有财产,并拍卖。

在他们面前你的存款都是透明的。

3、无限期追究翻老底

可以说美国国税局在查税这件事上有无限的耐心。

一般来说,报税后三年内都会被查税,举个栗子,如果2018年报的税,那么2017、2016年的报税情况都可能被查。

但是,一旦被申报不实、弄虚作假等情况,IRS会无限期追究,很有可能十几年前的报税案底都会被翻出来重审!

4、税收记录会跟一辈子

在美国,税收是信用体系的重要组成部分,一旦有黑历史,那会跟一辈子阴魂不散。

而美国人也别依赖信用体系,租房、买房、买车、办银行卡都离不开信用,如果信用有污点,将寸步难行。

5、全球打击海外逃税者

有些逃税者想尽办法在海外隐藏财产,美国政府会布下天罗地网打击海外逃税者。

如果有人抱着侥幸心理挑战国税局的威严,那么后果也会很严重,如果有人列为重点对象,那么国税局不遗余力的追查到底,就算不是公众人物也会被罚的倾家荡产、甚至锒铛入狱。

角色扮演、潜伏

上门追查逃税

华商/医生/连过世的明星都不放过!

现实生活中,美国国税局查起税来,那可是比谍战片好看多了。

这些年来,他们扮过春客,军火商……简直无所不在,很可能你走在路上,街边卖热狗的都可能是他们在“钓鱼执法”。

扮食客潜伏美国知名中餐

胡晓军,曾被誉为美国华裔骄傲,被称为“中国城皇帝”,旗下有11家“老”字号中餐馆,2016年他的落网成了轰动美国华人圈的大新闻。

其实他是中了美国国税局联合美国FBI,早在2014年设下的局。

据报道,FBI探员最早是扮成食客的身份前往包括“老四川”等餐馆就餐,通过长期消费,观察到他旗下餐馆通过现金的交易方式,并对胡晓军的电子邮箱进行监控。

最后发现他瞒报现金收入,高达980万美元,涉嫌重罪欺诈和洗钱,被美国联邦政府起诉!

扮病人揭穿牙医黑幕

有一次国税局在一次随意抽查中,发现一名牙医报税单有点猫腻,就请这名牙医到国税局谈话。谈了两个小时,虽然没抓到实质性证据,但直觉告诉他们有猫腻!

为了搜集证据,国税局官员到牙医的诊所为期一个月秘密调查,他们发现牙医的很多病人为了图便宜,都是付的现金,牙医也就理所应当的没有给病人开发票。

为了坐实牙医偷税的事实,国税局官员假扮成病人去看牙,果然,牙医再次提出,如果付现金不要发票,可以有额外优惠。

这位“病人”按照优惠价格付款后,打了个电话,刚挂了电话,就有一大批全部武装的警察和稽查人员冲进牙医诊所,拘捕牙医,下了搜捕令和搜查令。

稽查人员还用探测器在牙医的豪宅中发现了深藏地下的钱箱,总共搜出700多万现金。

最终,牙医被控告偷逃国税,欺诈,隐藏证据,伪造文件······等九种罪名,罚款1400刀,补缴500万刀的税,被判3年有期徒不得保释。

整套动作,简直堪比电影般行云流水~

美国巨星过世也不能放过

八卦一下美国娱乐圈,我们发现好莱坞明星也不能免俗的,有过逃税的黑历史,但结局都是都逃不过IRS(美国国税局)突击“查水表”。

就连去世的迈克尔杰克逊,也逃不过iRS的追查,2014年,IRS公布迈克尔杰克逊的遗产预计11.25亿美元,但却只上报了700万美元,最终要求遗产交纳5.05亿的税额和1.97亿的罚款……

总之美国IRS在查税时就像福尔摩斯上身,手段之多、罚款力度之大让纳税人闻风丧胆,这样的调查手段和惩罚制度值得国内借鉴!

哪些华人最容易被IRS查税?

内幕都在这里!

有人可能会疑惑,纳税人如此之多,IRS从何查起呢?有这样一些群体可能会比较“倒霉”,他们的“自带光环”,实在是让IRS挪不开眼,“中彩”的几率是普通人的一倍还要大!

收现金的商家

现金行业是美国国税局的“重点关照对象”

很多华人开的店、或者华人小工在收账时会有一个“特殊要求”—Cash Only!这些拿现金的人被查的的机率远大于在公司领薪水的员工。

之前有中餐馆老板因为一年报税三、四万,而花重金购置豪宅,出门开豪车,这样的高调作风被人举报,遭到IRS审查,最后不仅补上之前瞒报的数款,还遭巨额罚款。

据会计师介绍:很多华人开设的美甲店、按摩店等,这些行业都是以收现金为主,很多能被税务局定义为“个人服务公司” (personalservice corp),被查税的机率很大。

可能有人会问,我们店关着门收我的现金,美国国税局咋会知道?可别太小瞧国税局了!

他们可以通过对比同类型商铺的报税金额,还可以伪装成顾客去店里实地考察一下生意怎么样。如果实报税额与官员所调查到的实际情况悬殊太大,那么很容易判定商家在报税是动了手脚!

海外账户现金流入

这几年,很多华人热衷于蚂蚁搬家,把国内的钱挪到美国来买房、投资

,为了掩人耳目,把大额分给不同的亲友,分别汇款,如果美国政府发现个人账户有许多个五万五万汇入,这样的做法其实很容易被国税局盯上!

早在几年前,美国就开始严打海外账户隐藏资产的行为,明确规定海外金融账户一万刀以上必须申报,美国财政部也和国内签订了相关条约,直接将监管的大手伸向华人国内的荷包里!

如果确实要从海外汇款,汇款数额超过10万美金,要主动申报,并准备证据,解释清楚金额来路。

(此外:2017年1月1日,中国外汇局出了新规定,境内个人购汇不得用于境外买房和证券投资,并需要填写个人购汇申请书,详细填写购汇用途。)

自雇者(self-employment)

在美国华人中,不少有自雇者,小生意老板﹑自由职业者﹑合同工﹑佣金驾驶员﹑专业寿险经纪﹑地产经纪,直销,专职旅行推销员等。他们自己成立个人公司,自己有自己的生意,给自己打工。

但不少自雇者为了避税,自雇者会把个人开销申报成生意亏损,隐瞒收入。

今年年初,华人于先生(化名)就被国税局盯上,虽然他表示自己并非刻意隐瞒,但是国税局仍然要求他补缴税。

于先生收到国税局的审计通知,提示他补缴2283刀的自雇税,华人当时特别郁闷:一年收入才1.5万刀,为何要交2000多的税?

对此会计师表示,收入报税分劳动收入和非劳动收入,劳动收入包括社会安全税和医疗保险税。

这两种税是老板和个人各负担7.65%。自雇者既是老板又是员工,既要付老板负担的部分(7.65%),又要付员工负担的部分(7.65%),加起来就是 15.3%。这15.3%就是自雇者要交的“自雇税”。

家居办公室(Home office)

家居办公室的报税问题临界于商业和个人中间,界定起来会很模糊,因此很容易引起审计的关注。很多华人为了减少开支,会把公司开在居民楼里,比如一些华人旅行社、律师事务所等,大部分是自己家的房产。

美国对于这种住家办公室的报税要求非常严格,家居办公室只有被用作办公的区域,可以别列入扣除项。如果真的要以家居办公室减税,须准备充分的证明、单据,证明开销是可作为抵税的生意开销。最好在报税时用图片来证明,例如1000尺的家居,400尺专属生意用。

高收入人群

千万别指望IRS在审计的时候会“撒大网”,凭借多年的经验,他们肯定也希望办事更有效率,一逮一个准是最好不过的。IRS有个内部说法叫“Work Smart”,抓几十条小鱼小虾不如,抓住一条大鱼。“大鱼”从何而来,高收入者自然是优先考虑对象。收入越高,报税金额就被告,漏税可能性就越大。

收入与查税比率

toutiaoabc.com

(来源:Money)

一份来自网站Money上,关于收入与被审查概率的统计表显示:

2015年收入2.5万到20万之间的纳税人抽查概率,都只在0.5%左右,

年收入在20万至50万之间的被查税概率,是20万以下的人群的3倍!

年收入超过1000万的超级富豪,有三分之一都受到IRS的“查水表”。看来钱少也有钱少的好处呢~

过度申报出租房损失

很多华人在美国疯狂购置房产,然后将房产转租出去,每年仅房租都是一笔不菲的收入!IRS官网解释房租收入可用抵押贷款利息、地税、清洁费、修理费、水电费、保险费、律师会计师费、房屋和装修折旧费等扣除。这些扣除项被统称为“租房损失”(Loss)。房租收入扣除租房损失后,纯盈利会减少,甚至亏损。这样房东在报税了可以免税或者省税。

然而有些华人为了利益最大化,过度的夸大租房损失,制造出账面上毫无盈利的假象,这样的做法很容易被国税局“查水表”。

总之,在报税这件事情上,千万不要抱有侥幸心理

不要觉得美国那么多人不会查到你的头上,怕的就是如果哪天时运不佳,被国税局盯上,可能血本无归!

更何况美国国税局还有一帮洞察敏锐、火眼金睛

玩得起卧底,又能翻案底的执法人员!

网编:网事随风

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