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华人代购因为这件事被罚690万,房产都被没收!

新闻来源: 美国咖资讯网 于 2019-09-11 9:50:17  


生活在海外的华人,或多或少都会接触到代购这种职业。

无论是在国内还是国外,华人代购们紧跟“爆款”潮流,一个个都赚得“盆满钵满”。

虽然近几年来,各国的相关法规正在不断收紧,但是在巨额利润的诱惑下,还有许多华人不管不顾的投身其中...

最近,有位华人代购因为一件事被抓了,而这件事,许多国外华人还在做!

华人代购爽赚

根据外媒的报道,这位出事的华人代购名叫蒋顺建(Shunjian Jiang音译),今年28岁。

他呢,一直是朋友圈里最让人羡慕的那种人。 家庭条件优越,从小含着金汤匙出生,一辈子都没有过过“普通人”的生活... 五年前,他们一家通过投资移民定居海外。

据报道,当时蒋家人申请的投资移民签证,最低限额是100万英镑,换算下来有857万人民币! 如此高额的费用,对于许多家庭来说就像是天文数字,但是,对于家境优渥的蒋顺建来说,并不是什么难题。 顺利移民后,蒋顺建发现,在国外购买奢侈品非常划算,时不时就有打折,而且就算按原价购买也比国内专柜便宜上不少。

本身就很有经商头脑的他,决定做起奢侈品代购的生意。 2015年1月开始,蒋顺建的朋友圈里就开始充斥着各种奢侈品代购的广告,凭借自己的人脉和价格优势,很多人都慕名而来,专门找他“买买买”。 他帮忙代购的奢侈品包括Burberry、Versace、Diesel等品牌的衣服和鞋子,以及各种奢侈品包包。

有了朋友和顾客的帮衬和推荐,他的代购生意越来越火爆。 多年来顾客不断,蒋顺建不时地要去奢侈品店疯狂采购一番,许多店员都把他视作“财神”, 他一光临,店里的销售额就直线上升! 因为购买各种奢侈品的消费金额总是爆表,就连百货公司都将他视为最重要的客户之一, Harrods Knightsbridge就发给他一张象征着“超级VIP”身份的会员黑卡。

据统计,在蒋顺建做代购的三年间,光是代购商品所花的钱,就达到了46.5万英镑,约合人民币4百万! 虽然生意越做越大,但有一件事却让蒋顺建头痛——买货花的是外币,收回的却是人民币, 而且他需要换汇的金额很多,早就超过了银行规定的换汇限额。 到底应该怎么办? 蒋顺建就把主意打在了“私人换汇”上面...

“私人换汇”害他倾家荡产

很快,蒋顺建就开始了这样的操作: 在收到客户的人民币付款后,先在英国的华人论坛上发帖,寻找愿意换汇的人, 然后双方碰头交易,将自己手里的人民币全部兑换成英镑。

由于奢侈品个个都价值不菲,蒋顺建经手的数额非常大,甚至因为大笔的银行进账,引起当地税务局和海关的注意。 据统计,三年来,蒋顺建的私人换汇金额竟然达到了805,824英镑,约694万人民币! 生意如此红火,蒋顺建也是春风得意,他拿出代购挣来的75万英镑,在伦敦买下一套房产。

但是好景不长,调查人员很快就发现了蒋顺建账面上的大量不明收入,在掌握了充分的证据后,以涉嫌洗钱罪将他逮捕! 被抓当天,警方还从他的住所内搜查出价值大约5万英镑的“罪证”——大量帮人代购、还未来得及发出的钱夹、包包等。 人赃俱获后,警方马上起诉了蒋顺建。

7月12日,蒋顺建被判非法经营货币服务罪,缓刑8个月,外加做160小时的社区志愿者工作。 另外,蒋舜坚还被罚款80万英镑,近人民币700万元! 不仅如此,调查人员还要没收他在代购期间购买的房产,因为房产变成了他的犯罪财产。

蒋顺建做梦也想不到,自己辛辛苦苦干了两年的代购生意,到最后非但血本无归,还赔的倾家荡产、留下了案底, 把自己后半辈子的前途都搭进去了! 和很多生活在美国的华人一样,他把代购换汇当成了一件“不受法律约束”的小事儿。 殊不知,你以为只是“换汇”,实则在犯罪! 这样的教训,还少吗?

近年来,澳洲在境外非法资金监管方面,也在不断的加大力度。 一方面,反欺诈反腐中心成立;另一方面,政府成立了一个打击洗钱的公私合作联盟(Fintel联盟),以打击非法融资和有组织犯罪行为。 通过洗钱,可将海外违法收益转移到美国资产中,这会侵蚀美国购房者和小企业主的公平竞争环境。 这种连锁反应会影响了整个美国社会, 洗钱行为并不是一种“无受害者”的犯罪行为。

留学生私下换汇,被银行封号

近日,由于中国外汇管制趋严,中国公民除每年每人5万美元的购汇限制外,还须填写购汇用途表格,并严令禁止用外汇购房。 可这对于依靠家里汇生活费、学费的大部分留学生来说,换取美金就成了一大问题。 一些留学生想到了私下找人换钱,却遭美国银行封账户。

施宣是一名在洛杉矶留学的大三学生,自从父母两次给她汇钱都被银行退回后,经朋友介绍,她认识了专门帮人把人民币兑换成美元的“中介”, 不料这个“中介”却是地下钱庄。 施宣说:“因为是关系很好的朋友介绍给我的,而且朋友自己说她的学费就是找那个专门换钱的人换的,那我肯定就很相信,愿意找那个人帮忙换钱。” 此后,施宣就让父母及家人在中国往她的支付宝和微信账户中注入人民币,再在洛杉矶找那个“中介”将人民币兑换成美元现金,然后再把换来的美金存到美国银行卡里。

据施宣回忆,每次换钱她被约见的地方都不一样,而且都是约在晚上。 她说,跟她微信联系换钱的那个“中介”每次派来的人也不一样。 “虽说感觉到了不太对劲,但我也没有去多想,毕竟每次我给他换汇,他都按说好的钱数兑给我,从没有食过言,而且找他换钱手续费也不高,说实话还是挺有诚信的。” 就这样,施宣找人换了3次美金,可不料美国大通银行(Chase)就把施宣的账户给封了,并寄信给她,说将永久解除和她的合作关系。

接二连三被封号

施宣开始没当回事儿,心想大不了换个银行,但却没想到,接二连三地,银行都相继把她的账户封住了,现在没有银行愿意给她办理账户。

小C和施宣一样也是被大通(Chase)银行封了账户,但与施宣不同的是,小C并没有与人换汇,而是因为帮朋友一个忙,却惹上了麻烦。 小C接受采访时说:“我朋友的银行账户被封了,因为没有银行卡,但又要交学费,他就想着把钱存在我的银行卡里,拿我的卡上网交学费。 结果他交完学费没两天,我的卡就被银行给封了。” 洛杉矶县大通银行(Chase)西科纹纳市的客户经理苏先生接受采访时说: “美国银行对钱的出处很敏感,如果银行觉得某位客人的钱来历不明,银行就会选择解除与客户的关系。” 华人律师先生针对上述情况接受采访时说: “如果私下换汇并不是出于赚钱做生意的目的,换汇本身并不构成违法。 但若换钱的一方钱的来源不正当,例如涉及到毒品或者色情行业,那么换汇双方都构成了洗钱罪。 按银行规定,如资金来源有嫌疑,存储金额到达5000元,银行就必须上报给联邦机构,若是无嫌疑的资金,则存储金额达2万5000元以上即要上报联邦机构。

如果洗钱金额达到50万元就会坐牢10年。” 律师说:“我建议还是不要私下换汇,因为风险很大。 除了会有被人认为是在洗钱的风险外,还有可能被骗。 曾经有人因为换钱额数大,被人以换汇当诱饵相约见面,结果被人打晕,钱也被抢走了。”

结语

在全球围堵“私人换汇”的今天,还是劝各位华人不要在法律的边缘试探,合法换汇。 为了保证自己辛苦所得不打水漂,我们最好还是按规矩办事!
网编:网事随风

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