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留园新闻速递· 【繁體閱讀】 【网友评论:0条】 【新西兰本地新闻信息】 

注意!在新西兰买奢侈贵重物品,你或将“被盯上”…

新闻来源: 天维网 于 2019-07-11 2:25:51  


从8月1号开始,

在新西兰购买价值

1万纽币以上的奢侈贵重物品,

你都可能被查。

不打诳语,这是真的。

这条规定是新西兰从2013年开始实施的反洗钱和打击资助恐怖主义法(AML/CFT)的延伸。

到底是怎么回事呢?

竟然不能愉快地花钱了?

对我们普通人的影响是什么?

今天,天维菌就跟大家好好介绍一下这个新规定吧。

具体是怎么规定的?

对于普通消费者来说,大家眼下需要注意的,简单总结一下就是一点:

从8月1日起,在进行达到1万纽币及以上,如珠宝、贵重金属、名表、汽车、船只、艺术收藏品、赛马等大笔消费时,你有可能被要求提供你的个人信息,或者让你自己填一张信息表格,到时候请一定配合。

就是这么简单。

对于售卖“high value goods”的商家,比如珠宝商、车行等,稍微复杂一点,

在进行的交易达1万纽币及以上时(包括一次性收取达1万纽币现金,以及一项交易中连续收取现金或转账达1万纽币的情况),你需要

确认客户的身份,比如要求对方出示护照、驾照、银行卡和银行证明等。如果是客户是企业还需要证明资金来源);

保存好客户的身份记录和转账记录;

把报告提交给警方财务情报组(FIU)

一旦商家发现有任何洗钱的迹象,按照法律要求应该直接向警方报告。

具体要求在这里:https://www.justice.govt.nz/justice-sector-policy/key-initiatives/aml-cft/info-for-businesses/reporting-suspicious-activities/

对于反洗钱

新西兰是认真的

为什么要有这样的规定呢?

其实就是为了打击洗钱犯罪。

由于金融市场相对开放,缺乏严格的外汇管制制度,在全球洗钱犯罪中,新西兰一直处于链条中的关键位置。

根据新西兰官方的数据,通过毒品、欺诈、恐怖主义等犯罪而来,却在新西兰以商品交易等形式被“洗干净”的赃款,每年超过10亿纽币。

洗钱不仅助长着更严重更大规模的犯罪活动,而且也为国际金融体系、政治经济秩序带来了极大危害。

对新西兰的洗钱问题,

大家最熟悉的,

可能就是“百名红通人员”第5号,

新西兰华人超级富豪闫永明的案子。

这位从中国逃出来的腐败分子,曾被新西兰内政部评为“对赌场而言具有特殊意义的大客户。”

在2001年到2013年期间,他在赌场资金记录超过了2.93亿纽币,其中最猛的一次,是在82分钟内,在奥克兰天空城赌场惊人连败,输掉近500万纽币。

这样的大手笔也惊动了新西兰警方,

他们认为这其中应该有闫永明涉嫌洗钱的证据。

在中国警方与澳大利亚、新西兰警方的共同执法合作下,闫永明也最终选择退还巨额赃款,缴纳巨额罚金,并在2016年11月回国自首,被判有期徒刑3年,缓刑3年;

与此同时,2017年5月,新西兰奥克兰地区法院也以“洗钱罪”,判决闫永明5个月居家监禁加6个月缓刑监管,并罚没闫永明犯罪所得的2785万纽币,退还给了中国。

闫永明的案子表明,世界上没有“避罪天堂”,天网会越织越密。

而近年来,新西兰也一直在通过法律、监管、国际合作等诸多手段,来解决这个问题。

2009年,新西兰制定了反洗钱和打击资助恐怖主义法(AML/CFT );

2013年,该法开始逐步正式实施;

2018年,新西兰正式加入CRS协议,与全球100多个国家一起分享各国公民在本国的资产数据;

同年7月1日,新西兰律师、过户代理、信托和公司服务提供商开始执行反洗钱法的规定。

同年10月1日,会计师和会计服务公司开始执行反洗钱法的规定。

2019年1月,新西兰所有房产中介被要求遵守反洗钱法,对客户进行尽职调查;

即将到来的8月1日,反洗钱法又将延伸到所有超过10000纽币数额的商业交易和赛马公司中……

所有的信号都在提醒大家:

对于打击洗钱,新西兰是认真的!

千万别顶风作案!

还能放心买奢侈品吗?

对这个新规,已经有人表示,1万纽币的线是不是设置得有点太低了?

随便买一辆车,都很可能超过1万呀!

难道这也要认认真真的按照“反洗钱法”来对待吗?

——是的,你没看错,按照新规,界限就是1万。

根据新西兰反洗钱宣传官网的解释,犯罪分子经常利用贵重商品商家,让商家成为他们的洗钱工具,

他们会用犯罪所得的赃款(通常是现金),从商家手里购买贵重物品,然后再通过另外途径转手卖掉,

这样,就把赃款给“洗净”了。

而将AML/CFT反洗钱法引入高价值商品交易行业中,可以让犯罪分子无法匿名购买到高价值商品,增加犯罪分子的洗钱难度,进一步缩小洗钱的可行渠道,从而打击洗钱行为。

不过,大家不用担心这会影响到自己的消费。

新西兰反洗钱宣传官网已经表示:

“一般来说,消费者什么都不需要做,只需要知道在交易的时候,可能会要求你提供一些相关的信息。即便你已经是‘常客’了,商家也仍然需要按照要求确认你的身份,或者在某些情况下,询问你的资金来源。”

“具体要询问你哪些信息,要看你是个人,还是合伙人,公司,公共团体还是信托。”

“商家们进行这样的操作,并不是因为他们认为你一定是在洗钱,而是为了保护公众利益,法律要求他们这么做。”

不是儿戏

已有华商栽了

或许你觉得,不就是要搜集一点信息吗,至于这样大惊小怪?

但是已经有两个涉及华商的案例证明:

违反新西兰的反洗钱法,后果相当严重。

2017年,因违反“反洗钱法”相关规定,平安金融集团新西兰有限公司(Ping An Finance Group New Zealand Company Ltd)被罚了529万纽币;

2018年7月,钱多多有限公司即利东换汇(Qian Duo Duo Ltd trading as Lidong Foreign Exchange,以下简称钱多多)也因触犯该法,被罚35.6万纽币。

(*注:新西兰本地Latitude Technologies Limited名下的一款软件也叫“钱多多”,与此案无关)

这也是新西兰反洗钱法在实施以来最先判决的两个案子。

其中,平安金融及其总经理Xiaolan Xiao未能保留362名客户身份记录,涉案总金额超过1亿纽币;

而换汇公司钱多多则也出现可以转账,对于6笔交易,未能进行监控账户和尽职调查,在回报和披露义务上出现了严重缺位。

新西兰内政部一度主张对钱多多进行至少260万纽币的罚款,不过考虑到钱多多并非独立进行AML/CFT审核,而是将业务进行了外包,最终奥克兰高院做出了35.6万纽币罚款的决定。

值得注意的是,8月1日即将实施的“反洗钱法”延伸新规,明确提到了赛马会也会被视作“高价值商品交易”,

也就是说,赛马活动涉及到1万纽币以上的资金交易,也一样要被查。

与CRS联动的反洗钱机制

此外,大家还需要注意的是,目前反洗钱法新规的实施,是在去年9月新西兰正式启动了海外金融账户共同申报准则(CRS)的大背景下。

从全年9月1日,金融账户涉税信息在新西兰、澳大利亚、中国大陆、中国香港、中国澳门等地区之间进行了第一次互换以来,大量隐形富豪海外资产都悉数曝光,海外金融资产正式迎来了“裸奔”时代。

当时,CRS被形容为“让高净值人群胆战心惊”。

去年CRS相关协议开始正式启动后,华人富商龚晓华包括6950万纽币的银行存款,存在了6个不同的银行的资金被冻结,数额创下了新西兰历史之最

现在,随着新西兰反洗钱法(Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrism简称AML/CFT)的逐步实施,也为CRS反避税奠定了有效实施的基石。

实际上,建立CRS反避税,和进行AML反洗钱,一直都是联动的关系。

比如在中国国办的文件中就明确指出:

“加强国际税收合作,充分发挥国际税收税收信息交换的作用,提高税收透明度,严厉打击国际逃避税,充分发挥反逃避税对反洗钱的积极作用,同时运用好反洗钱机制,不断提高反逃避税的精准度”

也足以一窥两项工作的相辅相成。

相信在新西兰,反洗钱和反避税两个机制之间,未来也会有越来越完善的联动机制出现,让我们拭目以待吧。

最后给大家总结一下,对于我们普通人,今天的这条消息,你需要消化的内容是:

1、新西兰“反洗钱法”收严,8月1日起购买超过1万纽币贵重物品可能要求你提供一些个人信息,届时请配合商家;

2、如果你是商家,请详细关注一下这个新规,对你的企业运营至关重要!https://www.justice.govt.nz/justice-sector-policy/key-initiatives/aml-cft/info-for-businesses/high-value-goods/

3、随着新西兰“反洗钱”“反避税”等机制的日益完善,违法的空间将越来越小,违法成本会越来越高,“避罪天堂”不存在,请不要以身试法!

切记切记!

网编:网事随风

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