最近，一位新加坡博主在社媒上晒出“60万新币躺平攻略”，评论区炸开了锅！

有人质疑“这点钱连组屋首付都不够”，也有人感慨“终于不用再当996社畜”…

新加坡作为全球生活成本最高的国家之一，新加坡的“躺平门槛”究竟有多高？是存款百万的“天方夜谭”，还是普通人触手可及的“小目标”？一起来看看吧~

来源：星岛宅时光/小红书

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不同人群的“躺平标准”： 单身人士：61万新币

根据金融服务公司Singlife的调研，61.2万新币存款（约合人民币333万）是新加坡人公认的“躺平门槛”。假设每月被动收入需覆盖2856新币（覆盖房租2200新元+饮食600新元+医疗备用500新元），按4%年化收益率计算，这笔存款刚好达标。

2025年组屋租金预计年涨3.2%，一房式月租中位数达2200新元；私立诊所诊疗费年涨8%，单次感冒可能花费800新元。

高息储蓄账户（如星展DBS Fast Saver）需维持月存门槛，提前支取会触发利率腰斩（从2.45%降至0.05%）。

假设28岁开始每月存2000新元，按5%收益需28年存够61万。但若45岁时房租涨至2500新元/月，被动收入缺口达3600新元/月，需额外工作10年或削减50%生活质量。

退休头三年旅行、社交频次激增300%，年均额外支出1.2万新元，相当于消耗总存款的2%。

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有娃家庭则需210万新币！

两个孩子从幼儿园到大学，国际学校年均学费4万新元（累计40万新元），私立大学学位（如SMU）年均6万新元（累计24万新元）。

四房组屋贷款余额30万新元，30年期利率2.5%，月供1800新元，但若利率上升至4%，月供将飙至2500新元。

60岁后长期护理保险（LTC Insurance）年缴8000新元，但85岁后保费可能涨至2万新元/年，远超普通家庭承受力。

家庭存款210万新元，但80%锁定于房产（组屋净值）和养老保险，实际流动资产不足30万新元，一场大病即可耗尽储备。

孩子考入公立大学后，家长仍需补贴生活费（年均1.5万新元），导致退休账户被迫延迟缴费5年，损失复利收益15万新元。

大家认为如何呢？你认为存够多少钱，就可以在新加坡躺平了呢？