西太银行(Westpac)一名尽职尽责的华人员工,成功帮一名客户避免了120万澳元的损失。她在核实转账时,发现该客户成为了诈骗的受害者,随后及时出手。
报道称,这位名叫Peter Smith*(化名)的客户,通过一位此前合作过且十分信任的房产过户律师购买新房产时,后者的电子邮箱被网络犯罪分子入侵。
(图片来源:七号台)
Westpac Private Wealth客户经理Diane Zhou表示:“这位客户之前用过这位过户律师的服务,当时正在办理一处房产的过户手续,所以他在等待律师发来的转账指示邮件。”
“他收到了预期中的邮件,其中包含付款指示,邮件格式与律师之前发来的邮件一致。”
“当时他很忙,并向我保证过户律师发来的信息是合法的——邮件来自该律师正确的邮箱地址,而且时间恰好是在过户日期之前。。”
尽管Smith对邮件的真实性很有信心,但Zhou主动提出直接致电过户律师核实细节。
这一举动最终帮助Smith避免了120万澳元的损失。
Diane Zhou(图片来源:七号台)
Zhou说:“当我与过户律师通话时,令我震惊的是她从未向客户发送过要求付款的指示邮件,邮件中提供的银行账户信息也不是她的。”
“更令我震惊的是,她已经知道有几封冒充她办公室的诈骗邮件在流传——这表明她的邮箱已被入侵。”
Zhou和Smith现在都呼吁人们在转账前要仔细核实细节,即使是来自可信来源的信息也要验证。
Zhou表示:“这次险些上当的经历突显了尽职调查的重要性,在进行任何资金转账前,应通过公开渠道获取的电话号码与收款人核实付款详情。”
“我很高兴能够帮助客户保护了资金安全——希望通过分享这个故事,能够帮助更多人避免落入诈骗陷阱。”
西太银行的数据显示,虽然网络重定向诈骗在诈骗类型中排名第五,但就过去一年的损失金额而言,却排在第二位。
这类诈骗的受害者平均损失27500澳元。
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西太银行防诈骗主管Ben Young表示:“企业和个人都很容易成为网络重定向诈骗的受害者,这确实可能发生在任何人身上。”
在过去一年里,西太银行的此类诈骗案例减少了20%。自6月推出Westpac Verify以来,每天可阻止超过400笔错误支付。
Westpac Verify使个人和企业能够在发起支付前检查收款人详情,并在账号和姓名可能不匹配时发出警告。
但Young警告称,在这方面永远不能掉以轻心。
他说:“我们的建议是,当收到新的、紧急的或重新定向支付请求时,一定要通过电话口头核实任何银行信息,并确保使用自己获取的电话号码进行验证。”
“你也可以要求使用PayID向供应商付款,PayID会显示注册的收款人姓名,如果不是你想付款的对象,你就会知道。”
西太银行已经启动了一项宣传活动,以提醒人们注意此类诈骗,防止进一步损失。
该银行将于12月4日举办一场由Young主持的反诈网络研讨会,邀请企业主参加。
有兴趣的参与者可以前往西太银行官网进行注册。