忘改资料... 美国男子过世,百万退休金独留分手近40年前妻

新闻来源: 华尔街日报 于 2024-06-13 12:05:16

数以百万计美国家庭拥有数额可观的雇主提供退休账户。(取自123RF)

华尔街日报报导,宝洁公司(Procter & Gamble)前任员工杰弗瑞·罗利森(Jeffrey Rolison)1987年登记雇主提供的退休金帐户资料时,受益人字段只以手写妻子玛格莉特·索斯特德(Margaret Sjostedt)的名字; 罗利森2015年过世,分手近40年的前妻独得前夫身后百万退休金,罗利森家属因此告上联邦法院。

罗利森过世之后,弟弟布莱恩·罗利森(Brian Brian)与遗产律师通电话时得知,由于哥哥生前不曾更改退休金帐户受益人资料,哥哥遗留100万元退休金将由前任嫂嫂独得。布莱恩·罗利森说,哥哥绝对不希望把钱全部留给玛格莉特,「我们都非常震惊」。索斯特德离婚后更改姓氏,更名为玛格莉特·罗辛格(Margaret Losinger)。

华尔街日报报道,罗利森个案凸显退休账户、人寿保险保单、银行账户等受益人资料的重要性。绝大多数情况下,账户持有人亲自填写数据即使已经是数十年前,法律效力仍然超过遗嘱。

律师指出,数以百万计美国家庭拥有数额可观的雇主提供退休账户,退休金归属纠纷越来越多,受益人资料经常遗失、过时或者填写不完整,导致受益人之间喜忧结果各不相同。

布莱恩·罗利森表示,现在能做的就是尽力争取,希望能有符合哥哥意愿的结果。

联邦法律规定,雇主必须把过世员工的退休金交给登记资料上的受益人或者尚存配偶。以罗利森个案为例,数据数十年前是以手写方式登记在一张3寸X5吋的纸卡上,报导指出,包括宝洁公司在内的许多企业,到目前都还没有把老旧的纸本资料完成数位更新,让问题变得更容易出现混淆。

报道指出,罗利森参加宝洁公司的员工分红储蓄退休计划,受益人填写妻子玛格莉特·索斯特德,但两年之后婚姻破碎。根据法院纪录,玛格莉特离婚一年之后再婚,再婚之后育有两名儿女。玛格莉特作证时说,与罗利森分手的原因是“我想要有婚姻,想要孩子,可是他不要”。

法院纪录显示,罗利森离婚之后与女友玛莉‧莫瑞(Mary Lou Murray)同居,直到2014年分手。59岁的罗利森过世时单身,并无儿女,并没有留下遗嘱,也未交待名下房屋、几辆宝马(BMW)轿车以及两只猫应该如何处理。

罗利森的两个弟弟布莱恩·罗利森、理查德·罗利森(Richard Rolison)聘请律师帮忙处理哥哥遗产时,接到前任嫂嫂电话通知说,莫瑞将继承罗利森的宝洁员工账户退休金,账户余额在罗利森过世时约75万元,到了2020年已增加到115万元。

2020年,联邦法院裁定宝洁公司把账户退休金交给玛格莉特·罗辛格,罗利森弟弟则提告指控宝洁公司对于账户受益人设定没有善尽职责。

 
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