山立汇款公司在微信公众号发表声明，否认公司以欺诈为目的经营业务，声称早在去年就知会当局有关归还牌照的意愿，并重申公司没有倒闭、重组、破产和解散的决定，不解为何会在破产、重组和解散法下被调查。

山立汇款公司2月26日在微信公众号发表声明。（“山立中国汇款”微信公众号截图）

新加坡警察部队和新加坡金融管理局2月23日发文告说，山立汇款公司突然在2月20日表明要交出牌照，当局正在调查山立汇款公司43岁女董事和34岁合规经理，他们涉嫌以欺诈为目的经营生意，以及未能履行作为持牌支付服务提供商的各项义务。

事件延烧多日，山立汇款公司也多次在微信公众号发表声明否认涉及欺诈行为，公司2月26日再次发表声明，强调公司立场。

三名苦主去年10月起诉山立，索取至少6万5000多新元赔偿。这起民事案目前还在国家法院审理中。（联合早报档案照）

山立在声明中说，归还汇款公司的牌照不是突然的决定，声称山立在去年首次向金管局表达归还牌照的决定，并就此发出多封电邮给当局的高级官员，但这些电邮没有得到预期的回应。

“归还牌照纯粹是商业决定，山立始终明白，这并不能免除公司对过去商业交易的任何责任。”

据山立了解，当局的审核完成日期为2月27日，而山立持牌营业的最后一天是29日，因此公司无意干扰审核过程。山立不打算在29日后关闭店面，而是打算继续营业两个月，以方便跟进审核问题，并处理顾客的疑问。“我们在尽最大努力，让公司尽可能长时间开着店面。”

山立重申不会进行任何形式的倒闭、重组、破产和解散，也从未做出过任何此类决定，因此不解为何公司会在破产、重组和解散法下被调查。

整起事件与中国银行户头被冻结有关，山立将要求本周与金管局人员会面，“看在这整件事情上可以采取什么措施”。

《联合早报》已联络金管局和警方，以了解他们对山立声明的回应。

山立汇款案两三百名苦主或诉诸法律

律师谈取回款项可能性

山立汇款公司风波延烧，两三百名苦主正考虑采取法律行动，受访律师提出苦主可如何取回款项的建议。

《联合早报》2023年10月实名报道，许多在新加坡工作的中国公民通过山立汇款公司把血汗钱汇回中国，却被中国当局指汇款过程涉及犯罪行为，导致汇款人或收款人在中国的银行户头遭冻结。

（新明日报）

截至2024年2月20日，新加坡警察部队共接获超过840起报案，总涉款额约1600万元，其中510起与山立有关。

2月20日也是山立突然向当局表明要归还牌照的日期，执照有效期至2月29日。警方也调查43岁女董事和34岁合规经理，他们涉嫌经营业务时以欺诈为目的，也未能履行作为持牌支付服务提供商的各项义务。

能否取回被冻结的款项，一直是苦主最关注的问题。

若款项已转出公司户头且遭冻结

相对难取回

Templars Law蓝国庆律师受访时说，若公司账目上还留有汇款人的记录，而且这笔款项还未转到第三方银行户头，当局可以把相应的款项归还给指定的汇款人。

倘若款项已转出公司户头，而且在中国遭冻结，则相对难取回，这已经超出司法管辖权。

另一个情况是公司清盘。蓝国庆说，一般企业管用的方式是主动申请清盘，并自行聘请清盘公司处理。如此一来，被追查的资料可能不会这么深入，比债权人向法庭申请清盘来得有利，可逃过些许责任。

“在账目上的款项等同于公司资产，债权人都能分得一杯羹，但没能保证可取回全额款项。”

（新明日报）

正气律师事务所创办人萧锦耀律师也说，归还牌照意味着山立不再能提供汇款服务，虽能转换其他业务，但汇款毕竟是山立主要业务，因此不太可能会继续营业。

他估计公司会重组或清盘，但新加坡国内税务局、中央公积金局或银行等主要债权方会优先取得赔偿，其他苦主才会依次分得款项。

至于民事方面，那些已进入司法程序的诉讼案件，山立可能会选择不抗辩或不出席庭讯，诉方为此会直接取得法庭发出的缺席判决，下令山立赔偿诉方，但山立有没有能力赔偿则另当别论。

律师：公司清盘前提出诉讼

或也可按兵不动

“至少诉方取得的即席判决是一种法定证明，确立山立欠款，可以在清盘诉讼中索赔。目前还未起诉山立的苦主，只要在公司清盘之前提出诉讼，还算来得及。”

不过，萧锦耀也建议苦主可以先按兵不动，一旦警方调查证明两名负责人确实利用公司为幌子进行非法勾当，苦主可以在公司法下起诉山立和负责人，到时如果公司没有剩余资产，负责人的个人资产可能被充公，用以赔偿。

三名苦主2023年10月起诉山立，索取至少6万5000多新元赔偿。这起民事案目前还在国家法院审理中。

另一名苦主高亚界（洗车工人，37岁）告诉《联合早报》，他和两三百名苦主正考虑采取法律行动起诉山立。