官员表示，两名中国公民因涉嫌在美国大规模实施礼品卡诈骗案，目前在奥克兰县面临刑事指控。两人通过盗窃零售礼品卡并篡改后将其退回商店，再通过电子监控窃取顾客存入卡内的资金。

图：MSN新闻网截图

根据密歇根州总检察长办公室的报告，加州尔湾（Irvine）46岁的张广吉（Guangji Zhang）与洛杉矶35岁的孙华超（Huachao Sun）于3月7日在沃特福（Waterford）德第51地方法院出庭，由法官Richard Kuhn主持审理。两人分别面临一项重罪犯罪行为指控（最高可判20年）及两项持有欺诈或篡改交易设备的指控，这些指控由密歇根州总检察长办公室提出。

密歇根州总检察长Dana Nessel表示，这两名加州居民被指控盗取并篡改底特律大都会地区Meijer超市销售的礼品卡。

根据总检察长办公室的资料，张广吉与孙华超于3月初在迪尔伯恩（Dearborn）一家酒店被捕。新闻稿称，警方在调查此诈骗计划时发现了大约3,000张被篡改的礼品卡。

两人的提审保释金定为25万美元。张广吉于3月12日从奥克兰县监狱（Oakland County Jail）获释，但孙华超截至周五仍被拘留。

礼品卡诈骗手法

各种零售商和餐馆的礼品卡通常出现在商店的售货亭或展示台上。顾客挑选一张礼品卡并将其带到收银台，购买金额就会被存入卡内。然而，此时欺诈行为可能已经开始。

Dana解释道，要使用礼品卡上的余额，顾客需要刮开或扫描卡上的兑换号码。在这种诈骗手法中，卡内的钱在顾客有机会使用之前就已被盗取。

她在视频中表示，诈骗者通过盗窃空的、未售出的礼品卡并篡改卡片信息，使其能在扫描时读取并记录兑换号码。随后，这些篡改过的卡片被送回原零售商处，欺诈者通过计算机程序监控卡片何时激活并存入资金。一旦卡片存入余额，诈骗者便可将金额转移至其他数字账户中，直到顾客使用前，账户内的资金便已被清空。

调查与逮捕

此项调查由美国邮政检查局（USPIS）的特工发起，该局是美国司法部长组织的有组织零售犯罪执法小组（FORCE）的联邦合作伙伴。USPIS特工在处理一件可疑包裹时，发现里面装有1500多张礼品卡，这些卡被寄往迪尔伯恩一家酒店的两名嫌疑人。

FORCE小组与密歇根州警察局反欺诈东部小组的侦探合作，监视了包裹收件人，并发现他们在两天内访问了密歇根州东南部的多个Meijer门店，将篡改过的礼品卡放回商店库存中。

总检察长Dana表示：“这种复杂的欺诈计划破坏了消费者的信任，并可能导致重大经济损失。我为我的FORCE团队感到骄傲，他们努力终结这些行动并追究不法分子的责任。”

目前，两名嫌疑人面临一项20年重罪的犯罪企业指控和两项持有欺诈或篡改交易设备的指控。

FORCE团队是全美首个将司法部长、侦探和特工聚集在一起，专门调查有组织零售犯罪的联邦合作小组。

为了避免成为此类骗局的受害者，Dana建议顾客在购买礼品卡或为其充值前，仔细检查卡片是否存在篡改的痕迹。